Даная Марковская:
Здравствуйте, это программа «Актуальный взгляд», с вами ведущая Дана Марковская. Как не дать себя подставить при договоре с зарубежным поставщиком? Сегодня у нас в гостях замечательный эксперт Ксения Коптелова, директор по развитию транспортной компании ООО «ТИС Лоджистик» с оборотом более 3 миллиардов рублей в год. Здравствуйте, Ксения, расскажите, чем занимается ваша компания и чем непосредственно занимаетесь Вы?
Ксения Коптелова:
Наша компания занимается транспортно-экспедиторскими услугами, то есть мы осуществляем доставку грузов от точки А в точку Б.
Даная Марковская:
Из каких-то определенных стран?
Ксения Коптелова:
По всему миру, можно из любой точки мира доставить груз, товар.
Даная Марковская:
Как давно существует ваша компания?
Ксения Коптелова:
Наша компания на рынке уже более 16 лет, занимает ведущие позиции и имеет в собственности более 200 контейнеров, которые предоставляют клиентам для загрузки и отправки на место назначения.
Даная Марковская:
Чем после 16 лет существования компании занимаетесь именно Вы, у Вас есть какая-то функция или просто следите за автономностью компании?
Ксения Коптелова:
Я эксперт в области налогового и таможенного права, защищаю и представляю интересы клиентов нашей компании в таможенных и налоговых органах, для того чтобы незаконно не взыскивали излишние платежи, а также не привлекали к административной или уголовной ответственности.
Даная Марковская:
Что нужно знать бизнесмену, который только хочет начать внешне-экономическую деятельность?
Ксения Коптелова:
Если у бизнесмена нет опыта в данной области, лучше всего обратиться к профессионалам, чтобы они помогли найти поставщика, привезти груз, соптимизировав доставку, потому что на доставке можно потерять очень много времени и денег, и чтобы произвести таможенную очистку уже на территории России с минимальными платежами и быстрым оформлением.
Даная Марковская:
Вы занимаетесь только логистикой или с поставщиками бизнесменам тоже помогаете?
Ксения Коптелова:
Мы можем помочь найти поставщиков, также можем проверить тех поставщиков, которых нашел бизнесмен, на их юридическую чистоту. В основном такую услугу мы предоставляем для партнеров из Китая.
Даная Марковская:
Если я хочу, допустим, на каком-то заводе в Китае выпускать влажные салфетки для лица, нашла на Тaobao (не знаю, работает этот сайт сейчас или нет) завод либо магазин, который говорит, что я могу отправить несколько тысяч штук. Вы можете проверить этого поставщика и забрать у него товары, помочь мне растаможить, если нужно будет, и привезти сюда?
Ксения Коптелова:
Да, конечно, и полная гарантия того, что этот завод действительно существует, работает, находится именно по этому адресу, ни в каких махинациях не участвует.
Даная Марковская:
А в каких махинациях он может участвовать, что-то незаконное?
Ксения Коптелова:
Очень часто продавцы, которые предлагают свой товар, указывают, что они находятся по такому-то адресу, у них есть производство, и они все делают абсолютно легально. Но в Китае существуют подпольные даже не заводы, а производства, которые предоставляют такие услуги, и можно нарваться на такие компании.
Даная Марковская:
Что из себя представляет зарубежный договор, это зависит от страны или есть какой-то стандарт?
Ксения Коптелова:
Это международный контракт, для всех стран мира его форма единая, но для того чтобы работать с нашей страной, в российском законодательстве есть определенные моменты, которые нужно соблюсти при заключении договора. У других стран тоже бывают свои особенности, и в таком случае они вносят в этот контракт моменты, которые нужны для их законодательства.
Даная Марковская:
Какие нужно знать нюансы и на что в первую очередь обратить внимание, когда заключаешь международный договор?
Ксения Коптелова:
Всем клиентам я рекомендую своим поставщикам предлагать свой вариант договора. Чаще всего иностранцы охотно на это идут, они не очень много проверяют, и если не хватает каких-то пунктов, они добавляют. Просто иностранные контракты заточены под их законодательство, и не всегда наш банк, в том числе валютный контроль любого российского банка пропустит этот контракт, то есть вы можете его заключить, отправить в банк, а там вам скажут: «Извините, не подходит».
Процесс заключения контракта, как правило, длится довольно продолжительное время, уже может прийти груз, и тогда он встанет на таможне, и вы не сможете его оформить. Отсюда пойдут неблагоприятные последствия для вас в виде начислений за простой контейнера, за хранение и т.д.
Даная Марковская:
Основная тема сегодняшнего эфира аккредитивы, давайте расскажем более простым языком, что такое аккредитив.
Ксения Коптелова:
Аккредитив — это своего рода обеспечение платежеспособности и поставщик товара. Мы оформляем аккредитив, обращаемся в российский банк, который нам предоставляет его, и иностранный покупатель также у себя в банке сообщает о том, что в таком-то банке новый покупатель открыл аккредитив. И банк также открывает, деньги никуда не отправляются, но сумма замораживается определенным образом, то есть банк выдает на нашей стороне кредит, просто мы будем платить за это, и банк будет гарантировать нашему поставщику то, что мы обязательно оплатим. Такая форма подходит больше всего для тех, кто только начинает заниматься экономической деятельностью.
Даная Марковская:
А для более опытных что больше подходит?
Ксения Коптелова:
Если у вас есть надежный партнер, вы с ним долго работаете, то у вас просто прямые расчеты.
Даная Марковская:
Какие существуют основные виды аккредитивов, и какие преимущества такой системы оплаты начинающим бизнесменам во внешнеэкономической деятельности, или это подойдет любому?
Ксения Коптелова:
Этот вид расчета подойдет абсолютно любому, тут вопрос в надежности партнера. Если вы не уверены в партнере, то аккредитив — это самый оптимальный способ, своего рода гарантия. Единственное, что тратятся некоторые денежные средства за пользование этим аккредитивом, но это однозначно обезопасит и не получится так, что вы отправили деньги непонятно куда, непонятно кому.
Даная Марковская:
Можно немножко поподробнее, как происходят расчеты по аккредитиву, потому что у нас очень многие боятся связываться с этим, до конца не знают, как происходит расчет, куда они кладут деньги, как они потом дальше конвертируются.
Ксения Коптелова:
Вы приходите в банк, оформляете…
Даная Марковская:
Это делает любой банк или какой-то определенный?
Ксения Коптелова:
В каждом банке есть такая функция, но не каждый банк работает в связи с тем, что отсутствуют специалисты, которые умеют это делать.
Даная Марковская:
Я тоже слышала об этом, а почему в достаточно серьезных банках отсутствуют такие специалисты? Клиенты сталкиваются с такими проблемами, они приходят и им говорят, что такого сотрудника нет, или мы не оказываем такую услугу, или придите завтра.
Ксения Коптелова:
Я думаю, что это связано с непопуляризацией данной формы оплаты. Банки сами виноват, они могли бы рекламировать эту услугу, предлагать, но почему-то не делают это. А когда нет спроса, нет и предложения.
Даная Марковская:
Давайте вернемся к тому, как происходит расчет по аккредитиву.
Ксения Коптелова:
Вы приходите в банк, договариваетесь и кладете определенную сумму, о которой договорились со своим поставщиком, эта сумма замораживается на специальном аккредитивном счете. Поставщик за рубежом получает от банка уведомление, что деньги поступили, допустим, предоплата, и отправляет груз. Когда товар приходит к нам, мы представляем в банк коносамент или другой документ, смотря какие условия у банка, и банк размораживает вторую часть, разблокирует ее для поставщика.
Даная Марковская:
В этот же момент поставщику поступает полная сумма.
Ксения Коптелова:
В данном случае все оказываются в выигрыше, у всех сторон твердая уверенность, что все будет оплачено и при этом все будет доставлено, что немаловажно.
Даная Марковская:
По поводу все доставлено и договора, есть какие-то нюансы, на которые нужно в первую очередь обратить внимание, на которых чаще всего новички попадают впросак?
Ксения Коптелова:
Чаще всего это валютные платежи, то есть это способ оплаты. Не указывают порядок поставки товара: если не будет указано о порядке доставки, то банк может пропустить ваш контракт, и валютный контроль на это не обратит внимания, но обратит внимание таможенный орган. И если такие платежи включите в сумму таможенной стоимости, то у вас будут проблемы с таможенным органом, будут начисленные таможенные платежи, может быть административная ответственность. Это очень серьезные моменты, поэтому к составлению контракта надо подходить крайне внимательно.
Даная Марковская:
Прежде чем составить контракт, вы помогаете клиентам это сделать правильно, у вас есть такая услуга?
Ксения Коптелова:
Конечно, если мы оказываем комплексную услугу, мы являемся также таможенным представителем, который находится в реестре ФТС, эта опция даже дополнительно не оплачивается.
Даная Марковская:
Логистика в моем представлении — это достаточно сложный процесс, там же наверняка есть свои подводные камни. Как не совершить ошибку человеку, который только начинает либо еще не попадал в такие ситуации? Ваш лайфхак, как сделать чистую логистику?
Ксения Коптелова:
Самое основное — это обращаться к проверенным людям, которые давно на рынке, которые гарантируют свою работу, почитать отзывы как минимум о тех компаниях, к которым вы собираетесь обращаться, потому что сейчас есть печальные истории: буквально недавно мне рассказывали, как людей заставляли оплачивать второй раз. В бизнесе надо быть очень аккуратным, осторожным и обращать внимание на репутацию тех людей и компаний, которые предоставляют услуги.
Ксения Коптелова:
Вы занимаетесь такой услугой, как переговоры с потенциальным поставщиком? Допустим, я клиент, хочу те же пресловутые салфетки, у меня есть на выбор три точки в Китае, откуда я хочу это забирать. Вести переговоры я не умею, и мне нужно грамотно их провести. Есть ли у вас такая услуга — соединить меня с поставщиком, чтобы я с ним договорилась, а вы, как третья сторона, проконтролировали, что все юридические моменты соблюдены?
Ксения Коптелова:
Такая услуга есть, она идет вместе с проверкой контрагента, которую вы можете заказать. Мы комплексно проверим, выберем несколько поставщиков, и бывают такие случаи, когда много предложений, они идут на уступки и дают скидки, пусть не очень большие, зато не пострадает качество товара.
Даная Марковская:
В каком формате происходит связь?
Ксения Коптелова:
Всегда по-разному, кто какой вид связи предпочитает, любые мессенджеры. В Китае самый популярный — Wechat, чаще всего мы стараемся общаться через него для удобства китайской стороны.
Даная Марковская:
Сколько стоит такая услуга или у вас только комплексные услуги?
Ксения Коптелова:
Мы оказываем комплексные услуги. Если это касается проверки документов на таможенную чистоту, то примерно от 5000 до 10000 стоит весь комплект документов. Проверка контрагента будет стоить порядка 200-300 долларов. Проведение переговоров, если это будет вместе с услугой по проверке контрагента, в районе 400 долларов.
Даная Марковская:
Возвращаясь к теме аккредитивов, можно ли открыть аккредитив по доверенности, то есть пришел другой человек и открыл?
Ксения Коптелова:
Я думаю, что вполне возможно, у нас даже расчетные счета можно открыть по доверенности. Только в этой доверенности должно быть указано, что у человека есть полномочия на совершение этой операции.
Даная Марковская:
То есть нужно сходить к нотариусу и сделать определенный вид доверенности, тогда банк окажет такую услугу. Возможно ли открыть аккредитив в одном регионе, а подать документы для получения средств в другом?
Ксения Коптелова:
Это зависит от банка, поэтому не готова сейчас ответить. В моей практике такого не было, и если взять по аналогии с другими операциями, то, скорее всего, возможно.
Даная Марковская:
По поводу параллельного импорта, оказываете ли вы такую услугу?
Ксения Коптелова:
Мы оказываем такую услугу, но здесь основная сложность заключается в цепочке перевозки. Когда мы понимаем, что нам нужно привезти товар по параллельному импорту, у нас должно быть задействовано несколько стран, при этом страна, которая будет отправлять непосредственно в Россию, в отношении нашей страны не должна была принять никаких санкций. Сейчас Казахстан стал не очень…
Даная Марковская:
А с какого момента юридически стало сложновато, вроде же все было нормально?
Ксения Коптелова:
С того года они стали заявлять о том, что не могут идти против мирового сообщества и поддерживать нас, не применяя санкции. В отношении России санкции они вводить не будут, но те санкции, которые были введены ЕС, поддержат. Поэтому сейчас все зависит от того, куда направляется наш товар. У нас есть как морские пути, так и сухопутные.
Даная Марковская:
Какие выгоднее, или только в зависимости от того, из какой страны какой товар мы везем?
Ксения Коптелова:
Каждая поставка просчитывается индивидуально. Бывает так, что на ближайшую неделю не дают вагоны или машины, которые могут проехать, и что выбрать — либо стоять неделю, либо чуть-чуть переплатить и проехать другим путем, то есть всегда просчитывается самый оптимальный вариант для клиента и для нас тоже.
Даная Марковская:
Как пришла идея создать такую компанию? Почему именно эта отрасль?
Ксения Коптелова:
Транспортно-экспедиторская деятельность — это же важная составляющая каждой страны, каждого города и каждого человека, это доставка вовремя товаров. При этом мы занимаемся доставкой крупных грузов, крупных партий, для того чтобы те, кто у нас заказывает эту перевозку, могли снабжать магазины, больницы, аптеки, обслуживание автомобилей — запчасти, чтобы обеспечить нормальную жизнедеятельность людей.
Даная Марковская:
Когда вы начинали, никто же не знал, что она будет так ценна, как последние два года, и сколько конкурентов сейчас ушло, а вы все равно на плаву. 16 лет назад почему решили именно так, кто сподвиг на это? Есть же люди с математическим складом, а есть творческие, Вы, наверное, математик.
Ксения Коптелова:
Наверное, где родился, там и пригодился. Я родилась во Владивостоке, это врата, которые соединяют Азию и Россию. В нашем городе это очень важная вещь, поэтому все вкупе образовалось в такую доставку.
Даная Марковская:
Самая недорогая доставка на данный момент из какой страны?
Ксения Коптелова:
Самая оптимальная из Китая.
Даная Марковская:
Как она индексируется, как происходит расчет?
Ксения Коптелова:
Чаще всего груз идет морским путем. Есть определенная ставка, сколько стоит доставить контейнер из одного порта в другой, то есть это доставки, которые дают морские линии. На местах все те, кто делают автоперевозку, тоже устанавливают свои цены. Мы связываемся со всеми нашими агентами, каждый дает свою ставку, мы это все плюсуем и выдаем клиенту.
Даная Марковская:
Сколько человек у Вас находится в подчинении?
Ксения Коптелова:
У нас в компании 240 человек.
Даная Марковская:
Идет набор? Как людям, которые хотят у вас работать, прийти на собеседование?
Ксения Коптелова:
Мы постоянно увеличиваем команду, чаще всего требуются менеджеры по мультимодальным перевозкам, серьезная профессия, человек должен обладать знанием языков, для того чтобы общаться с нашими агентами. Просчет и постройка маршрута — это тоже очень важно, то есть если менеджер по мультимодальной перевозке неправильно посчитает, увеличится срок доставки, увеличится стоимость доставки, а мы же хотим, чтобы наши клиенты были постоянными. 85 процентов наших клиентов — это постоянные клиенты.
Даная Марковская:
Совершенно из разных уголков России. Есть клиенты, которые с первого дня и до сих пор с вами?
Ксения Коптелова:
Да, есть, некоторые уходили, но потом обратно возвращались.
Даная Марковская:
Люди работают дистанционно или все это большой консалдинг, один офис?
Ксения Коптелова:
У нас несколько филиалов по России, головной офис во Владивостоке, есть филиалы в Москве, Санкт-Петербурге, Хабаровске, Находке, Новосибирске и Уссурийске.
Даная Марковская:
Я знаю, у Вас есть сын, как Вы все успеваете? Столько человек в подчинении, плюс семья, еще же надо себе уделить время.
Ксения Коптелова:
Я считаю, что каждая женщина на это способна, и когда ты находишься в потоке, то не замечаешь, как проходят дни.
Даная Марковская:
Но надо очень любить свою работу.
Ксения Коптелова:
Если вы будете заниматься тем делом, которое любите, то вы никогда в своей жизни не будете работать.
Даная Марковская:
Я слышала, Ваш сын хочет стать пилотом, это правда?
Ксения Коптелова:
Да. Мы не обсуждали это, просто очень часто летали, и я всегда ему говорила: «Как клево», — видимо, это засело где-то на подкорке, и когда в прошлом году он закончил школу, я предложила другой факультет, он сказал: «Нет, только летный».
Даная Марковская:
Он сейчас на первом курсе, что ему нравится больше всего?
Ксения Коптелова:
Ему нравятся все предметы, которые непосредственно связаны с летным делом. От математики он уже устал, а метрология очень нравится.
Даная Марковская:
Когда он начнет летать, пускай нам и всем нашим конспирологам скажет – Земля на самом деле круглая или плоская. Если вернуться к аккредитивам, как получить платежное поручение по аккредитиву для предоставления в налоговую службу, чтобы получить налоговые вычеты либо отчитаться, это сложный процесс?
Ксения Коптелова:
Нет, не сложно, вы можете подойти, и банк на месте выдаст.
Даная Марковская:
Все ли менеджеры работают во Владивостоке, у вас онлайн?
Ксения Коптелова:
Нет, каждый работает в своем филиале.
Даная Марковская:
Можно узнать среднестатистическую зарплату? Выгодно ли быть менеджером по мультимодальным перевозкам?
Ксения Коптелова:
Каждый менеджер помимо фиксированной заработной платы получает процент от сделки, поэтому потолка нет. Может быть от какой-то суммой, и она может лететь в бесконечность.
Даная Марковская:
То есть оклад плюс проценты. Допустим, такая ситуация, я открыла некий аккредитив, положила туда сумму денег, договорилась с Вами, и тут мне по каким-то обстоятельствам нужно изменить условия уже открытого аккредитива. Как юридически правильно поступить?
Ксения Коптелова:
Это возможно, нужно подписать дополнительное соглашение вместе со своим поставщиком и представить его в банк.
Даная Марковская:
Это сложная процедура, дают ли это делать свободно либо придираются, есть юридические подковырки?
Ксения Коптелова:
За всю практику я не встречала такого, чтобы банк отказывал.
Даная Марковская:
У Вас более тысячи выигранных дел в арбитражных судах. Как Вам это удалось, мне кажется, Вас можно сразу в Книгу рекордов Гиннеса записывать.
Ксения Коптелова:
Все это складывается из стольких лет жизни и опыта.
Даная Марковская:
Не у каждого юриста столько дел проходит, а у Вас больше тысячи.
Ксения Коптелова:
На арбитражный процесс тратится не очень много времени. Каждый судебный процесс длится от 6 до 8 месяцев. Главный спонсор нашего государства — это граждане и предприниматели, поэтому учитывая, сколько разных претензий у таможни и налоговой к каждому предпринимателю, очень даже неудивительно. Люди бесконечно сталкиваются с нашей суровой реальностью, но закон на нашей стороне, поэтому для наших предпринимателей все заканчивается благоприятным образом.
Даная Марковская:
Ситуация, не связанная с поставщиком: я привезла из-за границы Вalenciaga больше, чем на 10 тысяч долларов, и у меня забрала таможня. В таких вещах помогаете?
Ксения Коптелова:
Мы можем помочь в данном деле, но с физическими лицами гораздо сложнее. Когда осуществляется таможенный контроль в отношении физических лиц, у вас есть право выбора: есть «зеленый коридор» и «красный коридор». И то, что вы не знали и пошли в «красный коридор», никак не освобождает от ответственности. Мы можем максимально уменьшить эту сумму, за мою практику было всего несколько оспариваний таких решений и то потому, что в аэропорту не было четкого указания, где находится «красный коридор», а где «зеленый». Поэтому я призываю всех граждан быть внимательными и обязательно собирать чеки.
Даная Марковская:
Были случаи, когда невозможно было помочь человеку, бились-бились и не получилось?
Ксения Коптелова:
Да, буквально в прошлом году такое было, вообще это было предсказуемо, что так получится. У нас есть такое понятие вторичный таможенный контроль, то есть после того, как вы забрали свой товар, получили декларацию, он имеет право в течение трех лет проверить ваши документы, сведения, запросить у вас информацию касаемо того товара, который вы привезли, и от того, какой вы дадите ответ, будет зависеть, будут ли вам доначислять, менять код или нет. Женщина, которая ко мне обратилась, сначала ответила в таможне, все, что можно, представила, а потом пришла и просила помочь. Небольшой шанс, к сожалению, не вышло.
Даная Марковская:
Возвращаясь к аккредитивам, можно ли погасить досрочно?
Ксения Коптелова:
Банк всегда идет на уступки, тут все зависит от условий, которые предоставляет банк.
Даная Марковская:
То есть у каждого банка разные условия.
Ксения Коптелова:
Именно так. Когда вы получаете потребительский кредит, обратитесь в разные банки, и каждый из них предложит свои условия.
Даная Марковская:
В среднем ставка по аккредитивам примерно одинаковая? И сколько это?
Ксения Коптелова:
Порядка 1-2 процента.
Даная Марковская:
Как потребительский кредит 15-16 процентов или автокредит. Можно изменить условия еще не открытого аккредитива? Это в случае, если мы поменяли условия с поставщиком. Я хочу сотрудничать с этим банком, но мне нужно внести изменения, и я еще не открыла его, он только одобрен?
Ксения Коптелова:
Да, можно, когда еще не начался процесс, это еще проще сделать.
Даная Марковская:
А расторгнуть? Я внесла сумму, с поставщиком поругалась, не хочу больше с ним работать.
Ксения Коптелова:
Вы отзываете свой аккредитив, говорите, что у нас работы нет, и банк возвращает деньги, он же гарантирует, но только до того момента, пока поставщик не начал исполнять свои обязательства.
Даная Марковская:
Как банк поймет, что начал исполнять свои обязательства, отгрузка груза?
Ксения Коптелова:
Отгрузка товара.
Даная Марковская:
Сколько действует аккредитив?
Ксения Коптелова:
Вы можете договориться на любой срок, по-моему, до года, не больше.
Даная Марковская:
Собираетесь расширяться, открывать филиалы в других государствах или странах?
Ксения Коптелова:
У нас есть партнер в Китае, можно сказать, что это филиал, сейчас планируем еще в Новороссийске.
Даная Марковская:
Как не дать себя подставить при договоре с зарубежным поставщиком?
Ксения Коптелова:
Это наша основная тема — обращайтесь к профессионалам, которые вам помогут, подскажут, увидят каждый нюанс, который может навредить либо пойти не на пользу, сделают с наилучшими выгодными условиями для вас и так, что поставщик не будет против.
Даная Марковская:
У вас же есть пакеты услуг. Что входит в минимальный пакет услуг, я понимаю, что можно и отдельными услугами пользоваться, такими как юридическое сопровождение сделки, но, скорее всего, есть пакеты. Расскажите, что в них входит.
Ксения Коптелова:
У нас как таковых пакетов нет, есть отдельные услуги, допустим, таможенное оформление как таможенного представителя, который внесен в реестр ФТС, есть услуга доставки товара, то есть необязательно можете за границей доставлять товар, но и здесь, на территории Российской Федерации. Также услуга юридического сопровождения, это не пакеты, а более узкие услуги, либо же вы можете заказать всю перевозку в целом как из-за границы до России, так и внутри России, сделать таможенное оформление, провести таможенный досмотр.
Даная Марковская:
А вы гарантируете прохождение таможенного контроля, если занимаетесь сопровождением, есть гарантии, или их никто не дает?
Ксения Коптелова:
Все зависит от того, какие документы представлены и что вы везете.
Даная Марковская:
То есть на что-то дается гарантия, на что-то нет.
Ксения Коптелова:
Вы сами заключили договор с поставщиком, что-то загрузили в контейнер, пришли к нам и сказали: «Знаете, мы везем игрушки».
Даная Марковская:
А оказалось, что конфеты. На самом деле интересная тема, потому что у нас сейчас на рынке очень много товаров из так называемых дружественных стран, параллельный импорт все-таки потихоньку развивается, но с какими-то нереальными перебоями, длинными логистическими цепочками. Ксения, как Вас найти, как начать с Вами работать?
Ксения Коптелова:
Непосредственно меня можно найти в запрещенной сети, по адресу @klkoptelova, также на сайте www.koptelova.com и можно заказать услугу на сайте компании, www.tislogistic.ru.
Даная Марковская:
Спасибо большое, замечательный эфир, я точно к Вам обращусь, у меня есть одна идея, которой нет в России, и полное юридическое сопровождение, чистота сделки, таможенное оформление мне было бы очень важно. Это была программа «Актуальный взгляд», у нас в гостях была Ксения Коптелова, директор по развитию транспортной компании ООО «ТИС Лоджистик» с оборотом более 3 миллиардов рублей в год. Спасибо большое, до свидания.